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比特币为何再遭银行“封堵”

2021-05-17/ 同江生活网/ 查看: 214/ 评论: 10

摘要近日,中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜,引发舆论热议。该措施对市场影响多大,国内其他银行
彭小冉 https://m.touzitop.com/xmzl/7175.html

  近日,中信银行禁止账户用于比特币交易登上微博热搜榜,引发舆论热议。该措施对市场影响多大,国内其他银行会跟进行动吗?对于近期比特币热潮,监管又是如何看待?

  比特币又火了一把,不过这次是因为银行发布的交易禁令。近日,中信银行禁止账户用于比特币交易一事登上微博热搜榜,这也是继2014年十余家商业银行集体“围剿”比特币后,又一家银行对比特币交易进行“封堵”。

  花样百出的C2C交易

  5月7日,中信银行禁止账户用于比特币交易一事登上微博热搜榜,据该银行称,任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

  有业内人士预估,国内银行机构大概率将跟进行动,掀起“围堵”比特币的新浪潮。

  不过,调查显示,目前仍有OKEx、币安等多个头部币圈交易所面向国内用户开放交易,其主要作为平台的角色,为买卖方提供信息展示、交易撮合甚至交易担保服务。在支付渠道上,主要支持银行卡、微信支付、支付宝三类,且主要通过C2C个人转账的方式进行。

  C2C交易买卖币,就像一场“猫和老鼠”的游戏,花样百出。据了解,市场上既有卖家因为支付宝、微信支付等渠道被限制收款,要求买家进行银行转账付款的操作;也有卖家考虑到银行风控,提醒买家尽量不要转账,建议下单后加好友,通过发红包的方式进行交易。

  “一方面,C2C个人转账并不需要告知用途,因此很容易披上普通支付的外衣,另一方面,比特币等虚拟币价值转移虽然可追溯,但其节点在比特币上交易是匿名加密的,所以,技术上很难追踪个人和个人之间的交易。”中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林介绍,目前,比特币交易在我国并不合规,有一定交易风险,其既不能公开发售,也不能在法币和比特币之间转换,若支付平台对比特币交易所进行支付支持,对应的支付平台无疑是有风险的。

  不仅中国,截至目前,全球已有23个国家的央行或部分商业银行对比特币等虚拟货币发布了限制交易措施,但监管细则、禁止程度略有差异。其中,有9个国家在2017年出台对比特币等虚拟货币交易的“禁令”。

  交易禁令与此前一脉相承

  实际上,中信银行近期的比特币交易禁令,与此前一脉相承。

  早在2013年12月,自央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》,要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务后,2014年,包括建设银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行等十余家银行便先后表态,禁止使用账户用于比特币交易,停止一切与比特币有关的活动。

  此外,包括支付宝在内的第三方支付机构也发布比特币交易“禁令”:任何机构和个人不得将公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动以及划转相关交易资金。

  据了解,近两年来,多方监管加码打击虚拟货币交易行为。其中,北京、上海、深圳等多地监管就曾强调,将加大监管防控力度,打击虚拟代币交易,并将对辖内虚拟货币业务活动进行持续监测,一经发现立即处置,打早打小,防患于未然,对虚拟代币交易等非法金融活动严厉打击,坚持露头就打,持续保持监管高压态势。

  “在公民参与虚拟货币与法币的交易过程中,由于交易所的法币交易多为点对点的交易模式,公民出售虚拟货币所取得的法币可能是犯罪行为人原本持有的赃款,却无法追溯源头。”在某资深律师看来,监管、银行等多方限制虚拟货币交易,主要原因应该是出于反洗钱的需要,由于虚拟货币具有极强的隐蔽性与匿名性,某些犯罪行为人会利用虚拟货币作为洗钱的工具。

  暴涨暴跌之下的交易风险

  近日,监管再次对比特币给出明确表态。

  4月18日,央行副行长李波在博鳌亚洲论坛表示,央行正在研究对比特币、稳定币的监管规则。将来任何稳定币如果希望成为得到广泛使用的支付工具,就必须要接受像银行或准银行等金融机构一样的严格监管。要确保对于加密货币资产的投机不会造成严重的金融风险。

  李波再次重申,加密货币资产是投资的选项,但它本身不是货币,而是另类投资。加密货币资产如果发挥作用,将是作为一种投资工具或者是替代性投资。

  比特币热度难降,一直是各界关注焦点。今年以来,比特币价格暴涨暴跌,蕴藏巨大交易风险。

  4月12日,比特币曾创下63520美元的历史新高。不过在随后一周内,比特币价格又大跌近17%。4月23日,比特币跌破50000美元,日内跌幅超过8%。当天,即有近45.7万人爆仓,爆仓金额逾32亿美元。

  数据显示,月3日比特币盘中走高,一度涨至58925.1万美元。5月4日,比特币达到5.5万美元上方,随后跌破5.4万美元,24小时内跌幅一度扩大至近7%。截至5月4日收盘,比特币跌6%,报53741.5美元。

  5月4日,比特币的突发跳水,导致大量资金爆仓,截至2021年5月5日早上,全网共有142292人在最近24小时内爆仓,合计爆仓金额10.2亿美元,折合为66亿元人民币。市场行情又迎来大逆转。5月5日,比特币大幅度反弹,当天大涨6.88%,价格达57441.30美元。

  中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏表示:“比特币价格受全球金融监管政策及宏观经济环境等多重因素影响,价格飙升有很大炒作成分。尽管有些人通过炒币实现了所谓的财富增长,但更多情况是在目前的价格高位和极端行情之下,不乏庄家炒作和割韭菜的行为,普通投资者要审慎参与,从自身的能力水平和认知角度出发,切记天下没有免费的午餐,收益和风险永远是成正比的”。

  另一分析人士同样表示,对于市场交易的参与者来说,一方面要考虑参与交易对应的法律风险,同时,大量热钱的进出、盲目的频繁交易,也容易对交易者造成财产损失,参与者也需要注意财务风险。

(文章来源:城市金融报)


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